Amerikanska Federal Bureau of Investigation (FBI) har uttryckt oro över att använda kryptopengöverföringstjänster som saknar korrekt registrering som Money Services Businesses (MSB) i enlighet med USA: s federala lag.
FBI betonar de faror som är förknippade med att använda plattformar som inte är registrerade hos tillsynsmyndigheter. Denna oro sträcker sig till plattformar som inte följer federala bestämmelser, särskilt de som är relaterade till krav på penningtvätt (AML).
Oregistrerade kryptotjänster utgör risker, varnar FBI
USA: s federala lag kräver att alla kryptopengar som överför tjänster registrerar sig hos Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Därför uppmuntrar FBI amerikanska medborgare att verifiera registreringen av någon kryptopengöverföringstjänst som MSB med FinCEN innan de använder den.
Det är dock viktigt att notera att registrering i sig inte bekräftar tjänstens legitimitet eller säkerhet; det indikerar bara att vissa lagstadgade krav uppfylls.
Läs mer om detta: Topp Web3-sekretessutmaningar och hur man övervinner dem
Förutom registreringen bör kryptopengöverföringstjänster också följa strikta protokoll mot penningtvätt i landet. Dessutom noterade FBI att konsumenterna bör vara försiktiga med tjänster som inte begär KYC-information (Know Your Customer).
“Undvik till exempel penningöverföringstjänster för kryptovaluta som inte samlar in KYC-information (Know Your Customer) från kunder när det krävs”, rådde FBI.
Byrån ser att plattformar som saknar väsentliga KYC-protokoll har en högre sannolikhet för bedrägerier och kriminell aktivitet. Att en tjänst finns i populära applikationsbutiker garanterar dock inte att den är laglig eller följer federala bestämmelser.
FBI:s senaste tillkännagivande kom efter den senaste tidens åtgärder mot Bitcoin-plånboken Samourai. Dess integritetsorienterade funktioner riktades av amerikansk brottsbekämpning.
I samarbete med andra brottsbekämpande myndigheter beslagtog FBI plånbokens infrastruktur och arresterade nyckelpersoner. De anklagas bland annat för penningtvätt och för att ha bedrivit en olicensierad penningöverföringsverksamhet. Dessutom hävdar myndigheterna att Samourais tjänst användes för att tvätta över 100 miljoner dollar i kriminella intäkter.
Läs mer på engelska: Datasekretess: 10 tips för att skydda din digitala integritet 2024
Denna tillsynsåtgärd belyser de pågående utmaningarna i kryptobranschen, särskilt balansen mellan integritet och efterlevnad av lagar och regler.
Disclaimer
All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Varje åtgärd som läsaren vidtar baserat på informationen på vår webbplats sker strikt på egen risk.
