New York Department of Financial Services (NYDFS) har nått en uppgörelse på 48,5 miljoner USD med stablecoin-utgivaren Paxos Trust Company, vilket markerar en viktig milstolpe i tillsynen.
Böterna gäller betydande brister i penningtvättsbekämpning (AML) och due diligence kopplade till Paxos samarbete med Binance.
Paxos betalar 48,5 miljoner USD för att lösa AML-brister kopplade till Binance-verksamhet
NYDFS:s chef Adrienne A. Harris betonade att denna uppgörelse visar avdelningens engagemang för att skydda det finansiella systemet från olaglig verksamhet.
Även om NYDFS pressmeddelande är på väg, handlar överträdelsen om otillräcklig övervakning av transaktioner som involverar Binance och Paxos utgivning av stablecoins, inklusive BUSD.
Denna åtgärd kommer när NYDFS fortsätter att skärpa tillsynen över kryptorelaterade företag. Tidigare fall inkluderar en uppgörelse på 100 miljoner USD med Coinbase i början av 2023 och krav på förbättrade efterlevnadsåtgärder från operatörer av virtuella valutor.
Viktiga detaljer:
- Överträdelse: Paxos misslyckades med att uppfylla NYDFS AML och kunddue diligence-standarder i sina affärer med Binance.
- Vidtagna åtgärder: Institutionen går med på en utbetalning på 48,5 miljoner USD och förväntas införa starkare efterlevnadsprogram under tillsyn.
- Bredare sammanhang: Detta är NYDFS senaste i en serie av tillslag som syftar till att upprätthålla strikta AML-protokoll i kryptobranschen.
| Intressenter | Konsekvenser & Påverkan |
|---|---|
| Paxos | Möter ekonomiska böter och skada på rykte; måste förbättra AML-övervakning och efterlevnad. |
| Binance-samarbete | Kanske möter ökad granskning; belyser regulatorisk risk med stablecoin-samarbeten. |
| NYDFS / Regulatorer | Upprätthåller regulatorisk stränghet, sätter ett prejudikat i kryptosektorn. |
| Kryptobranschen | Ökat efterlevnadstryck och högre förväntningar på due diligence framöver. |
Denna uppgörelse visar på regulatorernas ökade granskning av kryptoföretag, särskilt stablecoin-utgivare och börser. Det signalerar att befintliga samarbeten, särskilt de med globala börser som Binance, kommer att övervakas noggrant för AML och operativ robusthet.
När Paxos genomför korrigerande åtgärder kommer den bredare kryptomiljön att noga följa för att bedöma om stabilitet och regulatoriskt förtroende kan återställas i digital finans.
Paxos uppgörelse på 48,5 miljoner USD speglar de växande regulatoriska förväntningarna på kryptoföretag. Institutioner måste nu prioritera AML-efterlevnad och transparens för att klara framtida tillsyn inom både traditionell och digital finanssektor.
