Binance och CZ står inför nytt grupptalan på grund av anklagelser om penningtvätt

Världens största kryptohandelsplattform, Binance, och dess grundare och tidigare VD, Changpeng Zhao (CZ), står inför grupptalan i Seattle Federal Court för påstådd penningtvätt.

CZ avtjänar för närvarande ett fyra månaders straff efter att ha nått en överenskommelse med USA:s justitiedepartement (DOJ) tidigare i år. Han förväntas bli frigiven den 29 september.

Kryptoinvesterare stämmer Binance, CZ för att ha möjliggjort penningtvätt

Tre kryptoinvesterare hävdar att de inte kunde återfå sina stulna tillgångar på grund av Binances påstådda misslyckande att förhindra penningtvätt. Den 16 augusti lämnade de in stämningsansökan i USA:s distriktsdomstol för västra distriktet i Washington, Seattle. Representerade av ledande advokater inom grupptalan, hävdar de att börsens handlingar resulterade i skada för konsumenterna.

Enligt stämningsansökan överförde den skyldige de stulna medlen till Binance, vilket effektivt bröt kopplingen mellan bokföringen och offrens digitala tillgångar, vilket gjorde dem ospårbara. Dock, tack vare blockkedjans “permanenta register”, är dessa transaktioner “permanent och exakt spårbara”.

Stämningsansökan hävdar vidare, “Utan en plattform som Binance.com för att tvätta krypto, riskerar en skyldig som stjäl någons tillgångar att spåras av myndigheterna genom blockkedjespårning.”

Grupptalans advokater anklagar Binance och CZ för att ha underlättat penningtvätt. Om det bevisas kan det innebära att de har brutit mot lagen om Racketeer Influenced and Corrupt Organizations (RICO).

Läs mer: Vem är Changpeng Zhao? En djupdykning i den tidigare VD:n för Binance

Stämningen kan sätta ett prejudikat för branschen

Bill Hughes, en advokat från Consensys med DOJ-erfarenhet, uttrycker tvivel om att kärandenas advokater kan uppfylla bevisbördan, vilket potentiellt kan lämna dem oförmögna att underbygga sina påståenden. Om de misslyckas kan fallet inte gå vidare till upptäcktsfasen eller förberedande rättegångsförhandlingar, där båda sidor noggrant granskar bevis och bygger sina argument.

Trots dessa utmaningar kan kärandenas juridiska teams höga meriter utgöra allvarliga risker för Binance och CZ. Enligt Hughes har dessa advokater tidigare representerat klasser i mål mot Facebook om konsumenternas integritetsintrång, opioidtillverkare och Wells Fargo för bedrägliga konton.

“De har djupa fickor och de känner blod i vattnet,” säger Hughes här.

Hughes spekulerar också i att om fallet går vidare till upptäcktsfasen kan det få bredare konsekvenser för kryptobranschen. Med Binance potentiellt tvungna att avslöja detaljer om spårning och återvinning av tillgångar, kan det leda till ökad regulatorisk granskning över hela branschen.

Fallet kommer att testa effektiviteten av blockkedjeanalys och återvinning av tillgångar på kedjan, vilket potentiellt kan dra till sig uppmärksamhet från myndigheter som FBI och IRS.

“Åh, de saker som Binance skulle vara motiverade att säga om spårning och återvinning — ganska tuff position att befinna sig i, ärligt talat, om du bryr dig något om branschen,” förklarade advokaten här.  

Läs mer: Kryptoreglering: Vilka är fördelarna och nackdelarna?

Under tiden sitter CZ i fängelse efter att ha erkänt sig skyldig till att ha brutit mot USA:s lagar om penningtvätt. Detta ledde till att Binance betalade 4,3 miljarder USD i böter för civilrättslig reglering. Efter hans avgång som VD har Richard Teng tagit över rollen.

Trots dessa utmaningar hävdar Binance att de har förhindrat upp till 2,4 miljarder USD i potentiella användarförluster under 2024. Enligt ett nyligt pressmeddelande har börsen använt stark riskhantering för att upptäcka och flagga misstänkta transaktioner, vilket effektivt stoppade bedrägerier som kunde ha påverkat över 1,2 miljoner användare.