BlackRock, Fidelity, JPMorgan dominerar tokeniseringstrenden för verkliga tillgångar

Tokeniseringen av verkliga tillgångar (RWA) har sett ett ökat intresse, med finansjättar som BlackRock, Fidelity och JPMorgan som tar ledningen.

Denna trend signalerar en betydande förändring inom finansbranschen, vilket visar på den växande användningen av blockchain-teknik för att förbättra effektiviteten och tillgängligheten på kapitalmarknaderna.

BlackRock, Fidelity, JPMorgan Tokenizing Real-World Assets

Fidelity Internationals senaste tillkännagivande om att gå med i JPMorgans tokeniserade nätverk markerar en viktig milstolpe. Enligt Kaiko-analytiker positionerar detta drag Fidelity tillsammans med andra stora aktörer inom tokeniseringssektorn. Detta samarbete belyser det ökande intresset för att utnyttja blockchain för verkliga applikationer.

BlackRocks BUIDL, en tokeniserad likviditetsfond, exemplifierar denna trend. BUIDL lanserades i mars och har samlat på sig över 460 miljoner dollar, vilket överträffar flera kryptonativa företag som Maple Finance. Trots Maples återhämtning från kryptoutlåningskollapsen 2022 släpar dess Cash Management Fund efter med cirka 16 miljoner dollar i tillgångar, vilket belyser BUIDL:s framgång.

“Sedan lanseringen i mars har BlackRocks BUIDL överträffat flera kryptobaserade företag, inklusive Maple Finances Cash Management Fund, som fokuserar på kortfristiga kontantinstrument”, skrev Kaiko-analytiker.

Läs mer: Hur investerar man i verkliga kryptotillgångar (RWA)?

Blockkedjeteknikens attraktionskraft ligger i dess potential att förändra kapitalmarknaderna. Maredith Hannon, chef för affärsutveckling på WisdomTree, betonar detta och noterar att blockchain kan ta itu med infrastrukturella utmaningar och låsa upp nya investeringsmöjligheter. Teknikens förmåga att effektivisera arbetsflöden och förbättra avräkningstiderna är särskilt övertygande.

Centralt för denna omvandling är smarta kontrakt, som automatiserar transaktioner genom att utföra fördefinierade villkor utan mellanhänder. Dessa självutförande kontrakt säkerställer transparens och effektivitet och registrerar åtgärder på en blockkedja. Till exempel, inom värdepappersutlåning, kan smarta kontrakt automatisera verksamheten, minska fel och skapa standardiserade identitetsuppgifter.

“Smarta kontrakt erbjuder möjligheter att effektivisera och systematisera många transaktioner som är flerstegs- eller manuella på dagens traditionella finansmarknader. De kan användas för att dela identitet och använda referenser mellan finansiella företag, för att eliminera motpartsrisker och för att validera om en investerare kan inneha en specifik private equity-fond baserat på deras plats eller investerarstatus”, skrev Hannon.

Läs mer: Vad är effekten av Real World Asset (RWA) Tokenization?

Samarbeten, som de mellan Citi, Wellington och DTCC Digital Assets på Avalanche Spruce Subnet, visar de praktiska tillämpningarna av smarta kontrakt. Dessa initiativ visar hur tokenisering kan förbättra den operativa effektiviteten och minska motpartsrisken.

Övergången till digital infrastruktur innebär dock utmaningar. Juridiska överväganden, identitetsstandarder och datasekretess kräver noggrann utvärdering i samarbete med tillsynsmyndigheter. Branschen för finansiella tjänster måste arbeta tillsammans för att skapa en identitetsinfrastruktur som stöder ett bredare införande av tokenisering samtidigt som säkerhet och efterlevnad säkerställs.