Sammanflödet av decentraliserad finans och artificiell intelligens har skapat ett nytt koncept känt som DeFAI i Web3. Detta koncept ska minska DeFi:s tillgänglighetsgap genom att använda AI för att sänka inträdesbarriärerna.
Branschledare förväntar sig att DeFAI blir en stor framgång och uppmanar utvecklare att anta dess egenskaper nu, annars riskerar de att hamna efter. BeInCrypto pratade med experter från Mira, RogerThat, WOO X och Offchain Labs för att lära sig mer om dess användningsområden och potential för framtida innovation.
DeFi-utmaningen
När Web3 upplevde sin första decentraliserade finans (DeFi)-boom 2020, representerade det en rörelse bort från traditionella finansiella system.
Revolutionen, ledd av Ethereum, skapade direkta, peer-to-peer-transaktioner och investeringsmöjligheter utan mellanhänder. Tillvägagångssättet eliminerade ett tidigare grundläggande beroende av centrala myndigheter.
I oktober 2021 nådde DeFi-marknaden sin högsta marknadskapitalisering, värderad till nästan 172 miljarder USD. Idag ligger den siffran på 78,7 miljarder USD.
Men DeFi-plattformar är fortfarande komplexa idag. Att navigera i dessa system kräver betydande teknisk kunskap, inklusive riskhantering, dataanalys och kontinuerlig marknadsmedvetenhet, vilket kan vara avskräckande.
“Traditionella DeFi-plattformar överväldigar ofta användare med invecklade teknikaliteter och icke-intuitiva gränssnitt,” sa Jack Tan, medgrundare på Woo X, till BeInCrypto.
Kunskapen som krävs för att använda och implementera dessa applikationer framgångsrikt är tillräcklig för att avskräcka nya användare från att gå från Web2 till Web3.
DeFAI:s gryning
De utlovade fördelarna med DeFi är ofta svåra att utnyttja på grund av kraven som följer med att interagera med en ständigt aktiv marknad. Därför sökte utvecklare snabbt metoder för att utnyttja DeFi:s kapacitet utan att överväldiga användare med dess komplexitet.
Snart nog steg artificiell intelligens (AI) fram för att lösa uppgiften. Dess potential att förenkla beslutsfattande och effektivisera processer över olika branscher ledde naturligt till DeFAI:s födelse.
“Tänk dig att bara säga, ‘Hej Anon, köp SOL när det sjunker 20%,’ och DeFAI sköter resten. Det handlar om att ta bort den traditionella friktionen som krypto vanligtvis medför. Genom att förenkla processen och göra allt mer automatiserat öppnar DeFAI upp DeFi för en mycket bredare publik, även de som inte är bekanta med all teknisk information,” förklarade Dominic Cypher, medgrundare av RogerThat.
Med kontinuerlig innovation som förfinar DeFAI:s kapacitet kommer utmaningarna med traditionell DeFi att bli föråldrade.
DeFAI som en Web3-adoptionsaccelerator
För Karan Sirdesai, VD och medgrundare av Mira, kommer DeFAI att påskynda hastigheten av krypto- och blockkedjeadoption.
“DeFAI kommer att vända kryptoadoptionsberättelsen helt. Just nu ber vi användare att förstå blockkedjan, lära sig DeFi-koncept och hantera komplexa risker. DeFAI förändrar detta fundamentalt. Istället för att användare anpassar sig till krypto, kommer vi att ha intelligenta system som anpassar krypto till användare. En småföretagare ska inte behöva förstå cross-chain-broar eller likviditetspooler för att få tillgång till optimala avkastningar. Verifierade AI-agenter kan hantera dessa komplexiteter samtidigt som de ger tydliga, bevisbara register över sina beslut,” sa han.
Enligt Offchain Labs Chief Strategy Officer AJ Warner kan DeFAI dramatiskt öka on-chain-aktiviteten innan den expanderar DeFi:s användarbas.
“DeFAI har förmågan att öka on-chain-aktiviteten med en storleksordning innan den ombordar en enda användare. Om varje on-chain-användare hade en agent som balanserade deras LP-positioner, övervakade lånehälsa eller handlade för deras räkning, skulle den totala genomströmningen on-chain vara exponentiellt högre,” sa han.
Med tiden kommer DeFAI-teknologin att överträffa kapaciteten hos även de mest erfarna handlarna.
En finansiell rådgivare på autopilot
DeFAI går bortom att förenkla interaktioner. Det agerar autonomt samtidigt som det skapar prediktiv analys och hanterar realtidsrisk.
“Istället för att kräva att användare justerar sina strategier manuellt, använder DeFAI AI för att automatiskt allokera tillgångar, balansera portföljer och optimera avkastning samtidigt som den kontinuerligt övervakar on-chain-data för marknadsförändringar,” sa Tan till BeInCrypto.
Med tiden kommer människor inte att behöva missa en hel natts sömn, med vetskapen om att deras agentiska finansiella rådgivare kan hantera deras portfölj när som helst utan behov av övervakning.
“Snart kan DeFAI hantera handelsstrategier för användare dygnet runt, med AI som analyserar marknadsförhållanden i realtid och justerar positioner automatiskt. Det kommer att optimera avkastningsstrategier, genomföra affärer och minska risk utan mänsklig inblandning, vilket gör det möjligt för användare att utnyttja marknadsmöjligheter dygnet runt,” tillade Tan.
För Sirdesai kan detta bara ske när ett förtroendelöst verifieringssystem är etablerat.
“Användare behöver se inte bara vad AI-agenter gör, men också varför de fattar specifika beslut. De gränssnitt som kommer att vinna är de som gör verifierade autonoma operationer transparenta och begripliga. När användare kan lita på att delegera komplexa DeFi-operationer till AI-agenter och samtidigt ha tydlig insyn, då kommer vi att se att mainstream-användning tar fart,” sa han.
Med tanke på DeFAI:s nuvarande och framtida kapaciteter förutspår experter att berättelsen kommer att uppnå exponentiell tillväxt.
Marknadstillväxt och institutionellt intresse
Även om DeFAI är mindre än ett år gammalt, har branschledare varnat för att den framväxande sektorn kommer att omdefiniera kryptovalutamarknaden 2025 och framåt. Ledande plattformar som CoinGecko och CoinMarketCap ägnar redan hela sektioner åt att följa dess tillväxt.
Enligt CoinGecko data har DeFAI-mynt redan nått över 853 miljoner USD i marknadskapitalisering. De främsta projekten som leder listorna inkluderar aixbt av Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas och GRIFFAIN.
“Titta på hur snabbt AI växer just nu—ChatGPT växer snabbare än Facebook, TikTok och nästan allt annat. Samma sak kommer att hända med DeFAI. När vi automatiserar DeFi med AI, gör det smartare och förbättrar användarupplevelsen, kommer vi att se en massiv ökning i användning och marknadsvärde,” sa Cypher till BeInCrypto.
Samtidigt har sektorns framgång fångat uppmärksamheten hos stora institutionella aktörer inom traditionell finans.
“Experter förutspår exponentiell tillväxt i DeFAI:s marknadsvärde, och flera faktorer stödjer denna syn. För det första bygger DeFAI på den ökande efterfrågan på AI-driven automatisering inom DeFi, vilket gör decentraliserad finans mer tillgänglig för en bredare publik. Institutionella aktörer som BlackRock och Goldman Sachs utforskar redan DeFi, vilket stärker långsiktigt förtroende för sektorn,” sa Tan.
Under tiden bör traditionella DeFi-plattformar börja överväga hur de kan integrera dessa funktioner i sina befintliga projekt för att förbli konkurrenskraftiga.
AI-integrationsmetoder
Enligt Sirdesai antar plattformar olika AI-integrationsstrategier. Vissa utvecklar egna AI-lösningar, medan andra fokuserar på att bygga tillgängliga API:er för att möjliggöra interaktion med tredjeparts AI-agenter.
“De mest framåtblickande plattformarna inser att verifierad AI-integration inte är valfri, den är existentiell. När användare kan få tillgång till sofistikerade handelsstrategier eller avkastningsoptimering genom verifierade AI-gränssnitt, kommer de inte att gå tillbaka till att manuellt hantera positioner över flera protokoll. Men det som verkligen är talande är hur integrationsstrategierna skiljer sig åt. Vissa plattformar skyndar sig att lansera grundläggande AI-funktioner, medan andra bygger omfattande agentintegrationsramverk,” sa han.
Sirdesai noterade att den mest övertygande innovationen sker i nyare, AI-inhemska plattformar snarare än etablerade protokoll.
“De bygger med antagandet att de flesta interaktioner så småningom kommer att vara agent-till-agent, med människor som sätter högnivåparametrar snarare än att utföra individuella transaktioner. Denna arkitektoniska förändring kommer att tvinga traditionella plattformar att anpassa sig eller riskera att bli föråldrade när kapital flödar till mer effektiva, AI-aktiverade system,” tillade han.
Samtidigt måste förändringen åtföljas av användarvänliga gränssnitt.
En återgång till grunderna: Användarupplevelse
Enligt Cypher bör produktutveckling ske med hänsyn till de befintliga kunskapsluckorna i Web3.
“Det viktigaste är att göra det enkelt. DeFi har alltid varit skrämmande för nybörjare, så att skapa en plattform som är intuitiv och lätt att navigera är avgörande. Målet bör vara att göra komplexa uppgifter som handel, avkastningsodling eller likviditetsförsörjning enkla, nästan som att använda vilken annan app som helst,” sa han.
Warner uttryckte en liknande åsikt och kokade ner de viktigaste övervägandena för att designa användarvänliga DeFAI-gränssnitt till fyra enkla frågor:
“Är detta något jag skulle använda? Skulle min mamma kunna använda detta? Hur förbättrar eller förenklar detta en användares upplevelse? Är detta en strategi som kan fungera under en längre tid?,” sa han.
Medan potentialen för DeFAI att demokratisera decentraliserad finans är uppenbar, kommer hur plattformar navigerar AI-integrationen och nivån av förtroende som etableras genom verifierbara handlingar att avgöra dess slutliga bana.
Disclaimer
All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Varje åtgärd som läsaren vidtar baserat på informationen på vår webbplats sker strikt på egen risk.
