Navigera juridiska risker i DeFi: Expertinsikter från Dr. Rasit Tavus på LegalBlock

Den decentraliserade finanssektorn (DeFi), med sitt löfte om finansiell inkludering och innovation, har vuxit snabbt de senaste åren. Men denna snabba tillväxt har också medfört en ökning av juridiska, reglerings- och säkerhetsutmaningar. Under 2024 översteg förluster från DeFi-relaterade hack 470 miljoner USD. I detta föränderliga landskap är vikten av juridisk efterlevnad, användarutbildning och säkerhetsåtgärder avgörande.

Dr. Rasit Tavus, expert på blockkedjelag och grundare av LegalBlock, har blivit en ledande röst inom detta område. I en exklusiv intervju med BeInCrypto delade Dr. Tavus sina insikter om de akuta juridiska riskerna i DeFi, vikten av regleringsanpassning och konkreta steg för både plattformar och användare för att säkerställa säkerhet i kryptovärlden.

De föränderliga riskerna i DeFi

DeFi-området har länge kämpat med sårbarheter, men senaste trender visar en oroande förändring i taktiken som används av illvilliga aktörer. Enligt Dr. Tavus har plånbokssäkerhet blivit den mest akuta risken.

Branschdata från 2024 visar att kompromettering av privata nycklar stod för 43,8 % av all stulen krypto, vilket understryker behovet av robusta säkerhetsrutiner för plånböcker. Hackare riktar sig alltmer direkt mot användare istället för projekt eller smarta kontrakt.

“De senaste trenderna inom inhemska blockkedjebrott visar att hackare fokuserar på användare snarare än projekt eller smarta kontrakt. Att stjäla privata nycklar blir alltmer populärt varje dag,” delade Dr. Tavus.

En viktig sårbarhet uppstår från blockkedjetransaktioners transparenta natur. Även om transparens är grundläggande för blockkedjeteknik, kan det oavsiktligt exponera användare som kopplar sina identiteter via sociala medier eller offentliga profiler. Denna koppling gör användare mer mottagliga för riktade bedrägerier och andra illvilliga aktiviteter.

“Jag rekommenderar starkt att inte använda samma smeknamn på sociala medier och plånbokstjänster. Det är en öppen inbjudan till en hackargrupp: ‘Hej, du kan hitta mig på sociala medier. Om du kan installera skadlig programvara och stjäla min privata nyckel, vet du hur mycket du kommer att stjäla,’” tillade han.

Att skydda känslig information som fraser för återställning är en annan viktig del av att förbli säker i kryptovärlden. Att starta om modemet och routern innan man ansluter till plånböcker ger ett extra skyddslager genom att uppdatera nätverksanslutningen, vilket gör det svårare för angripare att utnyttja potentiella sårbarheter.

Lika viktigt är att välja en säker enhet för att hantera digitala plånböcker. Att använda en enhet som enbart är avsedd för plånbokstransaktioner, med minimal exponering för andra appar eller onlineaktivitet, minskar risken för att skadlig programvara eller obehörig åtkomst komprometterar känsliga data avsevärt.

“Det är värt att nämna att användare bör förlita sig på sina egna modem och routrar, inte de som tillhandahålls av tjänsteleverantörer. Jag rekommenderar inte heller att använda operativsystem som tillåter appar att installeras utan användarens medgivande. Idealiskt sett är en Apple-enhet utan ytterligare appar, som enbart fungerar som en digital plånbok, det säkraste alternativet,” tillade Dr. Tavus.

DeFi-plattformar behöver stärka sin juridiska efterlevnad för att skydda både användare och sina ekosystem från bedrägerier och andra risker. Dr. Tavus betonar vikten av transparens i denna process, särskilt när det gäller att tydligt beskriva deras juridiska struktur och den jurisdiktion de verkar under. Denna nivå av öppenhet hjälper till att bygga förtroende och säkerställer att plattformen är bättre förberedd för att hantera regleringsutmaningar.

“Användare har rätt att veta plattformens juridiska struktur och vilken jurisdiktion som föredras. I detta skede av ekosystemet finns det ingen logik i att kämpa mot eller motstå någon regleringsmyndighet. De bör välja en jurisdiktion och följa lokala regler. Om ingen jurisdiktion antas kan vilken regering som helst ingripa förr eller senare,” förklarade han.

Säkerställa juridisk säkerhet

För att förbli juridiskt skyddade i DeFi-området måste användare vidta proaktiva åtgärder. En av de viktigaste är att kontrollera jurisdiktionen för centraliserade plattformar, eftersom det spelar en nyckelroll i att avgöra deras efterlevnad och tillförlitlighet.

“Svaga efterlevnadsjurisdiktioner är ett tydligt tecken på plattformens försummelse gentemot sina användare,” noterade Dr. Tavus.

För decentraliserade plattformar är det viktigt att bedöma projektets ledning. Användare bör verifiera att ledarskapet upprätthåller branschstandarder och verkar med transparens och ansvar.

“Om användare märker varningssignaler men fortsätter att använda plattformen, kanske de inte får juridiskt skydd. Domstolar kan se detta som ett accepterande av högrisktransaktioner,” sa han.

Att följa regler mot penningtvätt (AML) är lika viktigt. Att byta kontanter mot kryptovalutor utan korrekt KYC eller licenser, särskilt i OTC- eller peer-to-peer-affärer, kan orsaka juridiska problem. Användare bör också vara uppmärksamma på risken att ta emot stulna eller olagliga medel, vilket kan leda till allvarliga problem.

“Nya regler kräver att transaktionsdetaljer arkiveras i åtta år, inklusive fakturor, kund-KYC, arbetsomfattning och skäl för transaktioner. Människor kanske inte inser att de tar emot spårade olagliga medel, vilket kan göra dem till en del av ett penningtvättsschema,” varnade han.

Återhämtningsbedrägerier och juridiska åtgärder

Bedrägerier som syftar till att återfå förlorade kryptotillgångar ökar, vilket betonar vikten av försiktighet när man söker sådana tjänster. Många analysföretag annonserar snabba och säkra återhämtningslösningar, men Dr. Tavus påpekade att dessa löften ofta är vilseledande.

“Varje jurisdiktion och kryptobörs har en annan metodik och förståelse av brottsliga handlingar. Ett bredare eller omedelbart löfte om kryptorecovery är en ren brottshandling. Varje fall bör granskas och analyseras separat. Det mest underhållande är att de aldrig avslöjar storleken de kunde återhämta eftersom de aldrig hade något belopp, någonsin,” uttalade han.

Offer för bedrägerier bör undvika att enbart förlita sig på återhämtningsföretag och istället vända sig till brottsbekämpande myndigheter eller kvalificerade juridiska experter för hjälp. Korrekt representation av juridiska rättigheter är strikt reglerad i varje jurisdiktion, vilket gör erfarna advokater avgörande för att hantera sådana fall effektivt.

“Motparten, vare sig det är en stablecoin-utgivare eller en kryptobörs, kan inte verifiera ditt ‘äganderätts’-anspråk, och utan en korrekt domstolsorder kan de inte agera på någon annans ‘äganderätt’. Utan rätt hjälp från en erfaren advokat minskar chanserna långsamt,” tillade han.

För att få rätt hjälp uppmanas offer att kontakta brottsbekämpande myndigheter. Beroende på jurisdiktion kan federala eller nationella myndigheter erbjuda bättre stöd, eftersom de ofta har skickliga agenter med erfarenhet av kryptorelaterade brott.

Det är också viktigt att konsultera en erfaren advokat inom kryptobrott. Genom att kombinera juridisk expertis med stöd från brottsbekämpande myndigheter ökar chanserna att återfå förlorade tillgångar och lösa bedrägerifall effektivt.

“I vissa jurisdiktioner presterar federala eller nationella myndigheter bättre än lokal polis på grund av sina erfarna agenter inom krypto. Men i andra länder presterar lokal polis bättre eftersom federala eller nationella myndigheter är överbelastade med otaliga kryptofall och brist på personal,” noterade han.

Långsiktig efterlevnad och juridisk beredskap i DeFi

Att behålla detaljerade transaktionsregister i minst åtta år är viktigt för DeFi-projekt, särskilt DAOs, som ofta fungerar som informella partnerskap. Dr. Tavus noterade att oenigheter bland DAO-medgrundare blir vanligare, vilket gör noggrann dokumentation kritisk. Utan tydlig dokumentation riskerar medgrundare juridiska komplikationer om tvister uppstår eller myndigheter kräver bevis på tidigare transaktioner.

“För personlig säkerhet bör varje transaktion för ett DeFi-projekt bokföras någonstans. En mycket oväntad dag kan en brottsbekämpande myndighet eller en domstol be om detaljer du glömde för år sedan, och du kan anklagas för något du inte var medveten om,” förklarade han.

Dr. Tavus delade ett verkligt exempel där en person av misstag finansierade en plånbok med 1 USD för gasavgifter efter att ha sett en förfrågan i en Telegram-grupp. Utan att veta det användes plånboken senare för att hacka ett DeFi-protokoll och stjäla 3 miljoner USD. Detta belyser riskerna med odokumenterade transaktioner.

För att anpassa efterlevnadsramar till internationella regler och förhindra anklagelser om penningtvätt betonade Dr. Tavus vikten av att implementera robusta AML- och KYC-lösningar.

“Att anställa anonyma utvecklare eller betala utan att hålla register är inte värt de personliga riskerna. Den billigare lösningen är att använda centraliserade betalningslösningar utvecklade av tredje part; på så sätt blir projekten ansvarsbefriade så länge transaktionerna genomförs via en tredje part,” rådde han.

Framtida utmaningar och utbildningens roll

Den juridiska ramen kring DeFi förändras, med ett starkare fokus på transparens och ansvarsskyldighet. Dr. Tavus uppmanade branschen att ta dessa förändringar på allvar, särskilt när det gäller viktiga frågor som marknadsmanipulation.

“Fortfarande är vissa stora aktörer oförmögna att förstå allvaret i situationen. Transparens bör alltid vara det första valet. Annars kan grov vårdslöshet i informationsgivning orsaka allvarliga problem som branschen aldrig har stött på tidigare,” varnade han.

Utbildning spelar också en viktig roll för att minska riskerna, både för företag och enskilda användare. En informerad användarbas skyddar inte bara individer utan underlättar också regleringspressen på företag genom att främja ett säkrare och mer ansvarsfullt ekosystem.

“Den främsta oron på regleringssidan är att skydda konsumenter. Om konsumenter är välutbildade om de risker de möter när de genomför en transaktion och ändå insisterar på att göra det, kommer det inte att finnas några juridiska bekymmer,” noterade han.

Dr. Tavus avslutade med att framtiden för DeFi beror på branschens förmåga att proaktivt hantera sina brister. Transparens, korrekt dokumentation och användarutbildning är inte bara skyddsåtgärder — de är grunden för att bygga ett motståndskraftigt ekosystem som kan blomstra under granskning. Utan dessa åtaganden riskerar DeFi att förlora sin trovärdighet och möjligheten att definiera framtidens finans på sina egna villkor.