Kina skärper reglerna för riskfyllda kryptotransaktioner med nya bankregleringar

Kinas valutaregulator har infört nya lagar som kräver att banker markerar riskfyllda transaktioner, inklusive de som involverar kryptovalutor.

State Administration of Foreign Exchange (SAFE) utfärdade ett meddelande förra veckan där de förklarar att banker måste övervaka och rapportera “riskfyllda valutahandelsbeteenden”.

Kina tvingar banker att rapportera riskfyllda kryptotransaktioner

Enligt den senaste rapporten kommer dessa regler att göra det svårare för kinesiska investerare att handla Bitcoin och andra digitala tillgångar. Bankerna måste rapportera om valutaverksamhet, inklusive underjordisk bankverksamhet, gränsöverskridande spel och olagliga finansiella transaktioner som involverar kryptovalutor.

Rapporten specificerade också att reglerna kommer att gälla för alla kinesiska banker. Bankerna kommer nu att spåra affärer baserat på identiteterna hos de inblandade individerna och institutionerna, källan till medlen och frekvensen av affärerna.

Detta drag speglar Kinas pågående strikta inställning till att reglera kommersiella kryptoverksamheter. Kryptovalutor ses som ett hot mot landets finansiella stabilitet.

Liu Zhengyao, advokat på ZhiHeng advokatbyrå i Shanghai, kommenterade de nya reglerna på WeChat, enligt South China Morning Post.

“De nya reglerna kommer att ge en annan juridisk grund för att straffa kryptovalutahandel. Det kan förutses att fastlandskinas regleringsattityd mot kryptovalutor kommer att fortsätta att skärpas i framtiden.” sa Liu.

Liu noterade också att praktiken att använda yuan för att köpa kryptovalutor och sedan byta dem mot utländska fiatvalutor nu kan betraktas som en “gränsöverskridande finansiell aktivitet som involverar kryptovalutor,” särskilt om transaktionsbeloppet överstiger den lagliga gränsen.

Kinas anti-kryptohållning

Sedan 2017 har Kina begränsat kryptovalutahandel och förbjudit banker och betalningssystem att hantera digitala tillgångar. I maj 2021 förklarade Kinas centralbank (PBOC) alla transaktioner med Bitcoin och andra kryptovalutor som olagliga.

Trots sin anti-kryptoposition innehar Kina mer än 190 000 BTC. Detta gör Kina till den näst största statliga innehavaren av Bitcoin, efter USA. Kina förvärvade tillgångarna genom beslag kopplade till olagliga handelsaktiviteter.

Intressant nog uppmanade Justin Sun, grundare av Tron blockchain, Kina att anta en mer framåtblickande inställning till kryptovalutapolitik i juli 2024.

“Kina bör göra ytterligare framsteg inom detta område. Konkurrensen mellan Kina och USA i Bitcoin-politik kommer att gynna hela industrin,” sa Sun.

Nyligen beslutade en kinesisk domstol att kryptotillgångar har “egenskapsattribut,” och kinesisk lag förbjuder dem inte helt. Dessa skydd finns dock endast för krypto som en vara, inte som valuta eller affärsinstrument.