Kryptons mest eftersökta: Hur 3 mästare gick från rikedomar till efterlysningar

Kryptovalutaindustrin har lockat ambitiösa, djärva risktagare, alla lockade av löftet om rikedom. Men den tunna linjen mellan ambition och girighet har lett några ner på en mörkare väg.

Branschen har sett många bedragare som organiserar avancerade kryptobedrägerier, där de lurar investerare på miljarder genom Ponzi-scheman, misslyckade börser och bedrägliga myntutbud. Från flyktiga mästare till börsoperatörer som blivit kriminella, har individerna bakom dessa scheman blivit ökända för sin djärvhet och bedrägeri.

Ruja Plamenova Ignatova

Ruja Plamenova Ignatova, känd som “Cryptoqueen,” står i centrum för ett av de största kryptobedrägerierna i historien. Ignatova föddes i Bulgarien och växte upp i Tyskland.

Hon tog examen från Oxford University och inledde en framgångsrik karriär inom finans. År 2014 grundade hon kryptovalutan OneCoin tillsammans med Karl Sebastian Greenwood. Verksamheten var baserad i Sofia, Bulgarien.

OneCoin lovade höga avkastningar för investerare. Ignatovas försäljningsargument var övertygande.

Hon övertygade miljoner världen över att investera i OneCoin. Det fungerade genom ett multi-level marketing (MLM) schema.

Hon hävdade att OneCoin skulle bli en revolutionerande kryptovaluta som kunde konkurrera med Bitcoin (BTC).

“OneCoin ska vara Bitcoin-dödaren. Om två år kommer ingen att prata om Bitcoin längre,” sa hon till investerare.

År 2015 avslöjade Ignatova att OneCoin officiellt gick in på den amerikanska marknaden. Men året därpå började sprickor visa sig när investerare hade svårt att sälja sina OneCoins och återfå sina ursprungliga investeringar.

Det avslöjades senare att OneCoin var ett Ponzi-schema utan verifierbar blockchain bakom sig, och lurade investerare på över 4 miljarder USD globalt. Rättsliga dokument visade att Ignatova och Greenwood påstås ha varit medvetna från början om att projektet var ett bedrägligt företag.

“Det kanske inte är [något] riktigt rent eller som jag normalt arbetar med eller ens kan vara stolt över (förutom med dig privat när vi tjänar pengarna) – men… Jag är särskilt bra på dessa mycket gränsfall [sic], där saker och ting blir gråa – och du som den magiska försäljningsmaskinen – och jag som någon som verkligen kan arbeta med siffror, juridik och stötta dig på ett bra och professionellt sätt – vi skulle verkligen kunna göra det stort – som MLM möter Wall Streets bitch ;-)” skrev Ignatova till Greenwood.

Den 12 oktober 2017 åtalades Ignatova för bedrägeri och penningtvätt. Myndigheterna utfärdade också en federal arresteringsorder.

Hon försvann dock kort därefter. Ignatova gick ombord på ett kommersiellt flyg från Sofia, Bulgarien, till Aten, Grekland, och har inte setts sedan dess.

FBI har placerat Ignatova på sin lista över de tio mest eftersökta flyktingarna och erbjuder upp till 5 miljoner USD i belöning för information som leder till hennes gripande. Hon är också en av Europas mest eftersökta flyktingar.

Samtidigt, i december 2022, erkände Greenwood sig skyldig till bedrägeri och penningtvätt i samband med schemat. Dessutom, i april 2024, dömde den amerikanska distriktsdomaren Edgardo Ramos OneCoins tidigare juridiska chef, Irina Dilkinska, till fyra års fängelse.

Trots omfattande mediebevakning och den massiva omfattningen av hennes bedrägeri, förblir Ignatova svårfångad år 2025.

Faruk Fatih Özer

Faruk Fatih Özer grundade Thodex, en turkisk kryptovalutabörs som blev ökänd för sitt massiva kryptobedrägeri. Grundad 2017, växte Thodex snabbt till att bli en av Turkiets största kryptoplattformar.

I april 2021 stängde börsen plötsligt ner, med ett meddelande på Thodex webbplats som hävdade att plattformen skulle vara offline i fyra till fem dagar. Men detta var början på en stor kris.

Över 400 000 användare kunde inte komma åt sina konton, med cirka 2 miljarder USD i kryptovalutor låsta på plattformen.

Efter stängningen flydde Fatih Özer till Albanien. Samtidigt arresterade myndigheterna hans syster Serap Özer, hans bror Güven Özer och fyra andra höga anställda. Dessutom grep de cirka 83 personer som en del av utredningen.

Özers försvinnande utlöste en människojakt. Han greps i Albanien 2022 och utlämnades senare till Turkiet 2023. I september 2023 dömdes Fatih Özer och hans syskon till sammanlagt 11 196 år i fängelse.

Men i januari 2025 upphävde 22:a brottmålsavdelningen vid Istanbuls regionala domstol en del av det ursprungliga beslutet. Domstolen frikände 16 åtalade från anklagelsen om “kvalificerat bedrägeri” på grund av brist på bevis. Den beordrade också frigivning av fyra åtalade.

Dock frigavs inte alla åtalade. Domstolen frikände Fatih Özer och hans syskon från anklagelser om “organisering och ledning av en kriminell grupp,” men deras häktning fortsatte på andra anklagelser.

Satish Kumbhani 

Satish Kumbhani, grundaren av BitConnect, skapade ett globalt Ponzi-bedrägeri som lurade investerare på 2,4 miljarder USD mellan 2016 och 2018. DOJ, med hänvisning till domstolsdokument, sa att Kumbhani lurade investerare om BitConnects “Lending Program”.

Han och hans partners marknadsförde BitConnects egen teknik, “BitConnect Trading Bot” och “Volatility Software,” som verktyg som kunde garantera stora vinster genom handel på kryptovalutamarknadens svängningar.

Men BitConnect var egentligen ett Ponzi-bedrägeri som använde pengar från nya investerare för att betala tidigare. Kumbhani stängde Lending Program efter ungefär ett år.

Han instruerade sedan sina marknadsförare att manipulera BitConnect Coin (BCC) priset för att få det att se ut som om det fanns verklig efterfrågan. Kumbhani och hans partners dolde också investerarnas pengar genom att blanda, cykla och växla dem via BitConnects plånböcker och olika internationella börser.

Den 1 september 2021 lämnade US Securities and Exchange Commission (SEC) in en stämning mot BitConnect. Regulatorn påstod att BitConnect lurade småinvesterare. Dessutom erkände Glenn Arcaro, chef för BitConnects nordamerikanska avdelning, sig skyldig till konspiration för att begå bedrägeri i US District Court.

BitConnects grundare åtalades i februari 2022 och står inför flera anklagelser. Om han befinns skyldig på alla punkter kan han få upp till 70 år i fängelse.

“Kumbhani är åtalad för konspiration för att begå bedrägeri, bedrägeri, konspiration för att manipulera råvarupriser, drift av en olicensierad penningöverföringsverksamhet och konspiration för att begå internationell penningtvätt,” stod det i uttalandet.

Samtidigt, i september 2022, dömdes Arcaro till 38 månader i fängelse och beordrades att återbetala 17,6 miljoner USD till offer från 40 länder.

Berättelserna om Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer och Satish Kumbhani visar den förödande effekten av kryptobedrägerier, med miljarder förlorade och liv omkullkastade. Dessa fall belyser behovet av större reglering, investerarutbildning och internationellt samarbete för att bekämpa bedrägerier inom området.