När traditionell finans börjar intressera sig för blockchain, visar en ny rapport från Ripple att bankernas investeringar i digitala tillgångar ökar.
Från tidig finansiering till kvantsäker tokenisering, omformar globala banker sin roll i det föränderliga finansiella landskapet. Förändringen visar att blockchain går från experimentell teknik till strategisk infrastruktur.
Banker går bortom piloter och bevis
Mellan 2020 och 2024 gjorde globala banker 345 blockchain-relaterade investeringar. En ny rapport från Ripple visar hur traditionell finans snabbt går in i den digitala tillgångssektorn. Dessa affärer visar att banker ser långsiktigt värde i blockchain-infrastruktur och tokeniseringstekniker.
Ledande institutioner som JP Morgan, Goldman Sachs och SBI Group framträdde som aggressiva tidiga investerare. De flesta av deras affärer fokuserade på seed- och Serie A-finansieringsrundor. Detta visar en vilja att stödja grundläggande projekt som är i linje med långsiktiga digitala finansstrategier.
I Brasilien säkrade CloudWalk över 750 miljoner USD från Banco Itaú, BTG Pactual och Banco Safra. Företaget använder blockchain för att effektivisera inhemska betalningar och har sedan expanderat till USA. CloudWalks finansiering representerar en av de största blockchain-investeringarna av traditionella banker.
Tyska Solaris samlade in mer än 100 miljoner USD 2024 med deltagande från Japans SBI Group. Företaget har lanserat Tysklands första reglerade handelsplats för digitala tillgångar och en säkerhetstokenplattform. SBI köpte senare en majoritetsandel i Solaris för att expandera sin europeiska närvaro.
En annan stor affär kom från NYDIG:s runda på 1 miljard USD 2021, stödd av Morgan Stanley och MassMutual. Denna finansiering hjälpte till att expandera NYDIG:s institutionella bitcoinplattform, även om projektet avvecklades 2024. Morgan Stanley erbjöd snabbt bitcoin-ETF:er via BlackRock och Fidelity.
Trots en nedgång 2022 och effekterna av FTX-kollapsen återhämtade sig bankaktiviteten något 2024. Även om antalet affärer minskade, ökade det totala affärsvärdet år för år. Detta tyder på en övergång från experimentella investeringar till mer strategiska, högre insatser.
G-SIBs visar försiktig men engagerad medverkan
Globala systemviktiga banker (G-SIBs) deltog i 106 blockchain-affärer under samma period. Dessa inkluderade 14 mega-rundor och många partnerskap med kryptoföretag. G-SIBs undvek i stor utsträckning fullständiga förvärv och valde istället smidiga samarbetsmodeller.
Viktiga G-SIB-stödda företag inkluderar Talos, Fnality, Partior, HQLAx och TradeWaltz. Dessa startups fokuserar på institutionell handel, tokenisering, grossistbetalningar och digitalisering av leveranskedjor. Deras plattformar syftar till att lösa verkliga problem i global finans.
Fnality bygger interbankbetalningssystem med centralbanksstödda digitala kontanter. Talos kopplar institutionella handlare med kryptobörser och OTC-diskar. Partior möjliggör realtidsavvecklingar över gränserna genom en delad blockchain-huvudbok.
Kvant-säker tokenisering markerar nästa gräns
HSBC utmärker sig för sitt djärva steg in i kvantsäkra blockchain-applikationer. År 2024 testade de tokeniserat guld med post-kvantkryptografi och kvant-slumptalsgenerering. Dessa tekniker syftar till att skydda digitala tillgångar från framtida kvantdatorhot.
HSBC lanserade Gold Token för detaljkunder i Hongkong i mars 2024. Token ger fraktionellt ägande av fysiskt guld via en reglerad blockchain-plattform. Detta är ett stort steg för att göra tokeniserade tillgångar tillgängliga för vanliga investerare.
Sådana innovationer speglar en växande tro på att tokenisering ökar likviditet, tillgänglighet och effektivitet på finansmarknaderna. Modeller för fraktionellt ägande utökar investeringsmöjligheter över olika demografier. Institutioner positionerar sig för att dra nytta av denna förändring.
Topprankade banker bygger egna digitala tillgångssystem som JP Morgans Kinexys och HSBC:s Orion. Samtidigt bildar regionala banker partnerskap med fintechs eller går med i delade infrastrukturprojekt. En undersökning från 2022 visade att 11 % av USA:s lokala banker planerar att erbjuda kryptotjänster.
När konkurrensen ökar kommer fler banker sannolikt att följa efter. Blockchain är inte längre ett experimentellt undantag. Det blir en kärnkomponent i modern finansiell infrastruktur.
