Stablecoinmarknaden har upplevt en stor ökning de senaste månaderna. Dess totala marknadsvärde har ökat med 90 % sedan slutet av 2023 och överstiger nu 230 miljarder USD.
Eftersom stablecoins spelar en allt viktigare roll i global finans, identifierar experter viktiga sätt för småinvesterare att dra nytta av denna växande trend.
Hur småinvesterare kan tjäna på stablecoin-boomen
Patrick Scott, en decentraliserad finans (DeFi) expert, beskrev tre huvudsakliga strategier för investerare som vill dra nytta av stablecoinboomen.
“Det finns 3 sätt att dra nytta av stablecoinboomen: 1) Kedjor stablecoins utfärdas på 2) Stablecoinutgivare 3) DeFi-protokoll där stablecoins används,” förklarade Scott .
Enligt Scott ligger de bästa möjligheterna i att investera i blockkedjor som hostar stablecoins, särskilt genom att utforska projekt som utfärdar stablecoins med investerbara tokens och delta i DeFi-protokoll där stablecoins används aktivt.
En viktig del av stablecoinekosystemet är de grundläggande blockkedjorna som möjliggör deras utfärdande och drift. Ethereum (ETH) och Tron leder för närvarande marknaden när det gäller stablecoinutbud.
Ethereum hostar cirka 126 miljarder USD i stablecoins, medan Tron (TRX) följer med 65 miljarder USD. Båda nätverken har nått rekordhöga nivåer i stablecoincirkulation.
Trons tillväxt har varit mer konsekvent, drivet av dess utbredda användning av peer-to-peer (P2P) transaktioner, särskilt i utvecklingsregioner.
Eftersom stablecoinanvändningen fortsätter att öka, kan investeringar i inhemska tokens som ETH och TRX erbjuda lukrativa möjligheter för investerare som söker exponering mot stablecoinmarknadens expansion.
“…inom några år kommer det att vara uppenbart i efterhand att det bästa sättet att investera i den kommande stablecoinboomen var helt enkelt att köpa ETH där de flesta stablecoins finns och kommer att avvecklas och slutligen en viktig förmånstagare av den ekonomiska aktivitet som uppstår runt dem,” tillade analytikern DCinvestor .
Noterbart är att de ledande stablecoinutgivarna, Tether och Circle, förblir privatägda och erbjuder inga direkta investeringsmöjligheter. Men andra framväxande projekt presenterar livskraftiga alternativ. Stablecoins som Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain) och crvUSD (Curve) erbjuder styrnings- eller nyttotokens som tillåter investerare att delta i deras tillväxt.
Dessa tokens kommer ofta med förmåner som rösträtt eller intäktsdelningsmekanismer. Sådana incitament tillåter småinvesterare att dra nytta av när stablecoinsektorn expanderar.
Den växande lockelsen av stablecoins i DeFi
Stablecoins spelar en avgörande roll i DeFi-ekosystemet och fungerar som ett primärt medel för likviditet, utlåning och avkastningsgenerering. Ledande DeFi-protokoll med stark stablecoinintegration inkluderar Aave, Morpho, Fluid, Pendle och Curve.
Investerare kan engagera sig med dessa plattformar genom att tillhandahålla likviditet eller delta i utlånings- och låneaktiviteter. Baserat på transaktionsavgifter och räntor kan de tjäna attraktiva avkastningar.
Ökningen i stablecoinanvändning har inte gått obemärkt förbi, med flera stora finansiella aktörer som går in i området, inklusive Bank of America. Fidelity Investments utvecklar enligt uppgift sin egen stablecoin som en del av ett bredare initiativ för att utöka sina digitala tillgångserbjudanden.
Dessutom har Wyoming tagit ett banbrytande steg genom att lansera sin statligt stödda stablecoin, WYST. På samma sätt har World Liberty Financial, ett företag kopplat till Trump-familjen, officiellt introducerat USD1. Denna stablecoin kommer att vara fullt backad av amerikanska statsskuldväxlar och kontantekvivalenter.
Trots optimismen kring stablecoins har det uppstått oro för potentiella risker. Specifikt möjligheten till en finansiell kris liknande bankrusningen 2008. Om investerare skyndar sig att lösa in sina stablecoins under marknadsinstabilitet kan utgivare tvingas likvidera sina reservtillgångar. Detta kan utlösa bredare störningar i det finansiella systemet.
Regleringsinsatser, inklusive förslag som GENIUS och STABLE Acts, syftar till att minska dessa risker genom att införa striktare tillsyn och kräva att utgivare upprätthåller fullt backade reserver.
Disclaimer
All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Varje åtgärd som läsaren vidtar baserat på informationen på vår webbplats sker strikt på egen risk.
